Gestion de Patrimoine : faire fructifier votre épargne
Fit Patrimoine vous conseille et vous accompagne pour mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et vos projets.
A l’image de votre vie votre patrimoine est amené à évoluer. Dans un contexte de plus en plus complexe, Fit Patrimoine vous informe, vous conseille et vous accompagne dans la compréhension, la gestion et la manière de faire fructifier votre argent.
1.
Construire son patrimoine
Quel que soit son niveau de revenus et sa capacité d’épargne, la création d’un patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie.
Votre conseiller en gestion de patrimoine dans le Val d’Oise vous accompagne pour déterminer vos objectifs à moyen et long terme. En effet, votre stratégie patrimoniale ne sera pas la même si vous souhaitez générer des revenus complémentaires ou si vous souhaitez acheter des biens immobiliers pour vos enfants.
Fit Patrimoine vous accompagne pour construire votre stratégie patrimoniale.
2.
Développer son patrimoine
Votre patrimoine reflète vos différents cycles de vie et l’anticipation est le maître mot afin de vous constituer un patrimoine conséquent.
Le point de départ sera votre capacité à épargner. Seul cet effort vous permettra, sur le long terme de faire fructifier votre patrimoine.
Afin de développer votre patrimoine tout en maintenant votre niveau de vie, il convient de bien calibrer cet effort d’épargne dès l’origine : rembourser un prêt immobilier ou épargner sur un contrat d’assurance-vie ne génère pas les mêmes conséquences sur votre portefeuille. Là où vous pouvez stopper les versements à tout moment sur le contrat d’assurance-vie, l’emprunt contracté vous contraint à verser les mensualités.
Votre conseiller en gestion de patrimoine : un homme à votre côté
Votre patrimoine évoluera tout au long de votre vie : épargne programmée, acquisition de votre résidence principale, développement de votre immobilier de rapport (en direct ou via des SCI ou des SCPI), création de votre entreprise, réduction de votre pression fiscale,…
A chaque stade de votre vie correspondent des projets pour lesquels nous sommes en mesure de vous accompagner.
Que vous soyez un particulier ou un chef d’entreprise, votre conseiller en gestion de patrimoine dans la Val d’Oise est à côté pour vous aider à définir d’une stratégie cohérente et dans le respect de vos objectifs. Nous orchestrons également toutes les expertises externes nécessaires à la mise en œuvre de de vos objectifs (avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable).
3.
Transmettre son patrimoine
Votre patrimoine est le fruit de votre travail et de la gestion de toute une vie et sa transmission doit être mûrement réfléchie et organisée.
De nombreux critères doivent être pris en compte parmi lesquels vos souhaits mais également la protection de vos proches.
Vous souhaitez transmettre votre patrimoine de votre vivant et disposez de dispositifs d’allégement des droits de mutation (le don familial de sommes d’argent, le don aux enfants…).
Vous pouvez également optimisez votre succession par le biais de l’élaboration d’un testament, d’une donation au dernier vivant, ou encore par la rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie…
Notre valeur ajoutée
Autant de questionnements sur la planification et la transmission de vos actifs pour lesquels nous sommes à vos côtés
• Désigner les bénéficiaires des contrats d’assurance-vie,
• Transmettre une entreprise, un capital ou un bien immobilier,
• Optimiser la fiscalité de l’opération de transmission
Comment FIT Patrimoine vous accompagne dans la gestion de patrimoine ?
Faire appel à Fit Patrimoine c’est avoir l’assurance d’avoir à faire à un professionnel indépendant de la gestion de patrimoine qui a accès à toutes les offres du marché. L’indépendance de notre cabinet de gestion de patrimoine dans le Val d’Oise, nous permet d’évaluer tous les produits disponibles sur le marché et de proposer à nos clients en toute liberté celui qui correspond le mieux aux besoins de leur situation patrimoniale, familiale et professionnelle.
Fit Patrimoine
est un cabinet de conseil en optimisation
financière qui s’adresse aux professionnels, aux entreprises et aux particuliers.